发布时间:2023年09月21日 15:24:23 更新时间:2023年09月21日 15:24:23 点赞 85 评论 25
港股ETF基金无疑是投资者参与香港股市的重要途径之一。即使港股ETF基金的价值不再上涨,基金内部的股票却仍在持续上涨。那么,我们应该如何正确计算这种情况下的收益率呢?
1. 港股ETF基金的收益率计算方法
港股ETF基金的收益率可以通过以下两种方式进行计算:
a) 单位净值增长率(NAV增长率)
单位净值增长率是衡量港股ETF基金收益率的一种常见方法。它可以通过计算单位净值(NAV)的变化来获取。NAV是指每份ETF基金所持有的资产净值,即基金总资产减去应付费用后的余额。
计算单位净值增长率的公式如下:
单位净值增长率 = (NAV2 - NAV1) / NAV1 * 100
其中,NAV1为起始日期的单位净值,NAV2为结束日期的单位净值。
b) 累计收益率
累计收益率则是将投资期间内的所有分红、股息等收益加总计算得出的,它还包括了资本利得(股票上涨所带来的收益)。
使用累计收益率计算港股ETF基金的收益率时,需要注意包括分红、股息再投资的效应,以确保计算结果更为准确。
2. 港股ETF基金的股票持续上涨带来的影响
当港股ETF基金的股票持续上涨时,尽管基金本身的净值增长率可能较为缓慢,但投资者仍有可能获得可观的收益。
这是因为港股ETF基金持有一篮子股票,股票上涨的同时也会带动基金的净值上涨。即使基金的净值没有直接反映股票上涨的幅度,但基金仍积极跟踪和追踪股票的表现,从而受益于持股。
因此,港股ETF基金持有的股票持续上涨,投资者就有机会获得增值收益。
3. 港股ETF基金收益率计算实例分析
举例来说,假设投资者在2020年1月1日以每份100港元的价格购买了某只港股ETF基金,而该基金持有的股票在接下来的一年里持续上涨。
假设在2021年1月1日时,港股ETF基金的净值为110港元,其中本金增值为10港元,而股息分红为3港元。
根据以上数据,我们可以进行如下的收益率计算:
单位净值增长率 = (110 - 100) / 100 * 100 = 10%
累计收益率 = (本金增值 + 分红) / 起始净值 * 100 = (10 + 3) / 100 * 100 = 13%
由此可见,尽管港股ETF基金的单位净值增长率为10%,但考虑到分红再投资的影响后,累计收益率达到了13%。
卓越的股票表现为港股ETF基金的收益率增加提供了动力,使得投资者能够在市场上获得可观的回报。
港股ETF基金的收益率可以通过单位净值增长率和累计收益率两种方式计算。尽管基金的净值增长率可能较为缓慢,但持续上涨的股票仍能为投资者带来可观的收益。因此,投资者在计算和评估港股ETF基金的收益率时,需要充分考虑股票上涨带来的积极影响。
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